Combatting продают в розницу мошенничество, используя симулятор

Розничное мошенничество распространено, и это – сумма жульничеств, а не размер сделок, которые создают дорогостоящие потери. Женщина, работающая в бензозаправочной станции, была недавно приговорена за то, что она неоднократно крала деньги из кассового аппарата и пыталась покрыть ее преступления, регистрируя ложную прибыль. Точно так же 30-летний человек был пойман, пытаясь возвратить лыжные ботинки, которые он схватил с полки магазина несколькими моментами ранее. Эти истории – всего два примера от новостей о мошенничестве, происходящем в розничных магазинах.

Используя реальные транзакционные данные ставит под угрозу частную жизньИсторически эти мошенничества были побеждены через различную политику, такую как условия возврата, но в последнее время другие решения были развиты, где сделки и т.д. проверены, и подозрительное поведение сигнализируется для дальнейшего расследования. Однако, мошенничество обычно обнаруживается после строгого инвентаря, который не часто выполняется в магазинах.

Есть также в настоящее время отсутствие общественного исследования в области. Главная причина для этого – деликатный характер данных. Публикация реальных данных о финансовой операции серьезно поставила бы под угрозу частную жизнь и клиентов и компаний одинаково.

Методы Anonymization часто не считают достаточно эффективными, и риск утечки трудно вычислить.Создание симулятора

Исследователи Эдгар Алонсо Лопес-Рохас, Дэн Гортон и Стефан Акселссон в Технологическом институте Blekinge намереваются создавать реалистические данные исследований мошенничества, разрабатывая симулятор, запущенный реальными данными, которые позволили бы обменяться данными с научным сообществом, не выставляя потенциально конфиденциальную информацию. Модель, которую они придумали, основана на исторических операционных данных, обеспеченных одним из крупнейших скандинавских ритейлеров обуви, и содержит несколько сотен миллионов отчетов. Симулятор основан на понятии Multi Agent Based Simulation (MABS), которое моделирует нормальное функционирование обувного магазина и включает моделирование различных сценариев мошенничества.

Симулятор называют RetSim (короткий для Розничного Симулятора) и позволяет нам производить синтетические транзакционные данные, которые могут быть публично разделены и изучены, не пропуская деловую конфиденциальную информацию, и все еще сохранить важные особенности данных. Идея состоит в том, что мы могли разработать методы, что помощь определяет важное и возможно систематическую потерю ранее. Другая выгода симулятора – то, что он позволяет исследователям измерять стоимость мошенничества, так как мы отслеживаем мошенническое поведение. Есть также заявления для менеджеров, которые включают оценку затрат для различных ожидаемых сценариев мошенничества.

Это помогает менеджерам бросить более близкий взгляд на возможные потери на прибыли и сделать обоснованные решения для инвестиций в обнаружение мошенничества.Общая модель может быть применимой в других областях

RetSim предназначен, чтобы использоваться для развития и тестирования сценариев мошенничества в розничном магазине обуви, храня деловую чувствительную и частную личную информацию о потребительской тайне от конкурентов и других. Однако, поскольку модель сосредотачивается на продавце, отношениях с клиентами, это должно быть применимо в других розничных параметрах настройки. Модель была создана, чтобы быть достаточно общей, чтобы быть применимой в других областях как финансовые услуги онлайн или любое количество систем во власти обработки многих небольших сделок.

Синтетические данные облегчают дальнейшее исследование в розничном мошенничествеЦель симулятора состоит в том, чтобы произвести операционные наборы данных, которые могут использоваться для исследования обнаружения мошенничества. Синтетические наборы данных, произведенные RetSim, могут помочь академии, компаниям и государственным учреждениям в тестировании их методов и исполнения их методов при подобных условиях на том же самом наборе данных.

Для будущего уже планируются несколько улучшений и дополнений к текущей модели. Намерение состоит в том, чтобы сделать RetSim доступным для научного сообщества вместе со стандартными наборами данных, чтобы облегчить исследование в области и мошенничество с борьбой помощи.


Блог Фенома